内控管理机制不健全、内部问责不到位……龙江的银行领千万罚单

央广网上海4年初17日消息 阳江商业白银行连收帐单。

日前，黑阳江白银保监局一次揭晓28张帐单，中伤阳江商业白银行内控行政模式不自主性、实际上特区政府不到位等19项不作为疏忽或许。黑阳江白银保监局对阳江商业白银行被判处罚1260万元。同时，阳江商业白银行的9家分金融机构及18名相关责任人也被被判处罚。

行政处罚资讯公开此表推测，阳江商业白银行主要不作为疏忽或许有数：1.监事会尚未能有效性遵守监督职责。2.内控行政模式不自主性。3.内审工作有效性性缺乏。4.服务质量薪酬暂停付给比例不符合政府机构要求。5.干部文化交流、岗位轮换、强行下班和近亲属不对制度执行不到位。6.通过大公司金融业务疏忽转让不良资本。7.大公司海外投资底层资本打穿不到位，缩减资本占用。8.大公司互作，虚增规模。9.尚未进行大公司交易对手名单制行政，尚未经授信办理大公司套现返售金融业务。10.尚未落实分立授信行政要求。11.理财产品非标准化债权海外投资不审慎。12.不符合担保核销有条件疏忽核销呆账担保。13.实际上特区政府不到位14.理财产品业绩报酬尚未及时进行账务财税。15.向非合格海外金融市场募集理财财力用于海外投资集合财力信托计划16.尚未向海外金融市场充分揭示理财产品海外投资风险。17.小微中小企业划型严禁。18.大额风险暴露超过政府机构规定。19.理财资讯披露不规范。

（图来源于白银保监会twitter）

阳江商业白银行的9家分金融机构主要不作为疏忽或许涉及因债券资本五级归入严禁确、不作为发达国家建筑业国家发展政府、贴现财力回流出票人等。

例如，阳江商业白银行股份有限责任公司七台河汇丰银行因债券资本五级归入严禁确，被处罚100万元；阳江商业白银行股份有限责任公司大同汇丰银行流动财力担保五级归入严禁确、类债券海外投资资本五级归入严禁确，被处罚60万元；阳江商业白银行股份有限责任公司齐齐哈尔奥河金融机构不作为发达国家建筑业国家发展政府，发放捏造按揭担保，被处罚50万元；阳江商业白银行股份有限责任公司鞍山汇丰银行因不作为发达国家建筑业国家发展政府，贴现财力回流出票人，并用于付给土地出让金，被处罚50万元。

此外，阳江商业白银行的18位相关负责人也被忠告处以处罚。其中，黑阳江白银保监局提到，阳江商业白银行行长现职刘某光和对内控行政模式不自主性、通过大公司金融业务疏忽转让不良资本、大公司海外投资底层资本打穿不到位等疏忽不作为，被判处罚30万元。

公开资料推测，阳江商业白银行创立于2009年12年初，是在原齐齐哈尔市商业商业白银行、七台河市商业商业白银行、大同市商业商业白银行和七台河市城市信用社一新重组重组而设立的省级城市商业商业白银行。在黑阳江省内13个省市均建有汇丰银行，辖属县市区222个，在黑阳江、湖北省、安徽、福建、宁夏等5省区发起设立小城市商业白银行11家。